近期，我中心关注到有公司从事以旅游业务为名吸收资金的行为。为保护广大市民的财产安全，维护社会经济秩序，现就相关风险提示如下：

一、涉嫌传销的旅游业务特征

（1）层级发展模式：公司以“旅游会员”“旅游合伙人”等名义，要求参与者缴纳高额费用成为会员，并通过发展下线会员获取提成或奖励。这种层级发展模式与传销行为高度相似。

（2）高额回报承诺：公司以“免费旅游”“高额返利”等为诱饵，吸引投资者加入。实际上，这些回报往往依赖于新会员的加入，存在明显的“庞氏骗局”特征。

（3）虚假宣传：公司通过夸大宣传、虚构项目等手段，误导消费者相信其旅游业务的合法性和盈利性，实则通过拉人头、收取入门费等方式进行非法活动。

二、涉嫌非法集资的旅游业务特征

（1）会员卡游：公司以成为会员等名义吸收资金，承诺消费者交纳会费后可享受免费旅游或低成本旅游，并定期给予分红。这种会员卡经营模式存在很高的资金安全风险，一旦资金链断裂，极易导致消费者权益受损。

（2）投资项目游：公司以投资、加盟、入股旅游项目等名义，邀请社会人员尤其是老年人外出旅游考察所谓的项目，骗取其信任，与投资人签订《合作协议书》，宣称约定协议到期后返还投资人本金并获得高收益，鼓吹消费者投资。

（3）预付款游：公司以售卖“旅游套餐”预付款产品的名义，以“低价游”为噱头收取用户预付款，并承诺回购付息，以廉价产品吸引消费者。

（4）出境保证金游：公司以出境游保证金为幌子，收取高额押金、保证金等，提供旅游产品，并承诺给付高息，已超出了旅行社的正常业务范围。缴纳了高额保证金，但最终旅行社以各种理由拒绝退还。

三、风险提示

市民朋友们在洽谈旅游产品时，应当选择有旅行社业务经营许可证的旅行社，尤其是经营境外旅游产品的，需要旅行社取得经营许可满两年，且未因侵害旅游者合法权益受到行政机关罚款以上处罚的，才可以申请经营出境旅游业务，经批准后方可开展境外旅游业务。为避免参与涉嫌传销或非法集资的旅游业务，请提高警惕，切勿轻信高额回报承诺，理性看待投资风险。任何投资都存在风险，高回报往往伴随着高风险。

广大群众如发现涉嫌传销或非法集资的旅游业务，请及时向市场监督管理部门、文旅部门、地方金融监管部门或公安机关反映、举报，共同维护良好的社会经济秩序。

长沙市芙蓉区金融事务中心

2025年3月4日

原文网址：http://www.furong.gov.cn/affairs/xxgk/gov2/jrb/notice/202503/t20250305_11768179.html